Indianapolis, IN, USA: Wiley Publishing, Inc

رسوم التداول: تطبق بينانس رسوما قياسية على التداول، حيث تبلغ 0.1% للمستخدمين العاديين. ومن المثير للاهتمام أن منصة بينانس binance لديها خطة فريدة لاستخدام 20٪ من أرباحها لإعادة شراء رموز BNB وتدميرها حتى يتم إعادة شراء 50٪ من عملات BTCUSDT BNB كحد أقصى. ومن ناحية أخرى فإن تحديد سعر صرف هذه العملةلا يستند إلى معايير محددة، ويتحكم به عدد محدود من الأشخاص والكيانات،وهناك مخاطر حقيقية من إقامة تحالفات سرية واندماجات احتكارية بينها علىحساب المتعاملين بهذه العملات والمجتمعات التي يجري التعامل فيها بها، مايؤدي إلى الإفلاس والانهيار الاقتصادي. إذاكان تداول العملات الافتراضية يجري بين الأشخاص دون مرور على البنوكالمركزية ودون رقابة حقيقية من الدولة، وفي غياب القواعد موحدة لتحويلالأموال كتلك التي يتم اتباعها في العملات التقليدية، فإن تداول هذه العملات قدصاحبها الارتباط بعدد من الجرائم التي بات من السهل تمويلها أو إتمامالصفقات فيها أو غسل الأموال غير المشروعة الناتجة عنها. لما كانت العملة الافتراضية هي عملة لا يعرف من الذيأنشأها ومن يتحكم بها، فالتحكم بها يجري من وراء الكواليس ويستند إلىاعتباراتشأن لها بالاقتصاد، كما أنه يكتنفها الغموض وعدم وضوحالمعلومات التي تحيط بها . وعليهسوف نتطرق إلى بعض صور الجرائم الإلكترونية التي يتم ارتكابها بواسطةالعملات الافتراضية على الوجه التالي في فرعين : الفرع الأول: جرائم تزويروقرصنة العملات الافتراضية تعتبر جرائم تزوير وقرصنة العملاتالافتراضية عبر عالم الإنترنت من قبيل الجرائم الإلكترونية ، ولذلك تخضعأحكام تلك الجرائم القواعد وأحكام ذاتيه عن القواعد التقليدية التي ينظمها القانونالعقابي . مكافحة جرائم الأموال التي ترتكب عبر العملات الافتراضية : تعترفالحكومة الإماراتية بالأموال الافتراضية ، وبالنظر إلى الطبيعة الخاصة للأموالالافتراضية ، وعلى الرغم من اتباع اقصي درجات الأمان لتلك العملات ، حيثتعتمد تقنية تلك العملات البروتوكول والتشفير المستخدم ، كونها واحدة من أكبرمشاريع الحوسبة الموزعة في العالم، مما يجعل من الصعب تزوير تلك العملةأو إعادة استنساخها، كما يمكن للمستخدمين تشغيل ممارسات الأمان لحمايةأموالهم، أو استخدام مزودي خدمة يقوموا بتوفير درجات عالية من الأمان ضدالسرقة ولذا فلديها سجل أمان قوي جدا . في حين يقصد بتزوير المعاملات الإلكترونية ؛ بأنها عملية التزويرالتي تتم في نفس لحظة إجراء المعاملة الإلكترونية وتغير محتوياتها ومن ثمإعادة إرسالها بنفس الطريقة بحيث توهم مستخدم أو مزود الخدمة بأنها منالطرف الموثوق ، وعليه من الممكن عمليا ارتكاب جريمة تزوير المعاملاتالإلكترونية المتعلقة بالعملة الافتراضية . وتأييدا لما تقدم تعد الجرائم التي قد تقععلى العملات الافتراضية أحد جرائم الإنترنت ، وتعرف الأخيرة بأنها كلاستخدام في صورة فعل أو امتناع من شأنه الاعتداء على أي مصلحة مشروعة، سواء كانت مادية أم معنوية يكون ناتجا بطريقة مباشرة أو غير مباشرة عنتدخل التقنية المعلوماتية ومعاقب عليه قانونا أيا كان غرض الجاني .

وسيكون منالسهل عليه استخدام هذه العملات في الأنشطة الإجرامية. وفي حين أن بعض الناس ببساطة لا يريدون أن تخضع أموالهم للرقابة والتعقب من قبل أي نوع من السلطة، فقد يجادل آخرون بأن تجارة المخدرات والإرهاب وغيرها من الأنشطة غير المشروعة والخطيرة سوف تزدهر في هذا الكشف النسبي عن الهوية. يمكنك استخدام منصات نظير إلى نظير أو أجهزة الصراف الآلي للتداول، ولكن كن حذرًا، لأن المنصات التي لا تتطلب التحقق من الهوية أو تفتقر إلى المتابعة ليست آمنة. ويعود السبب في ذلك إلى أن هذهالمواقع في الغالب هي مواقع غير رسمية ويتم إنشاؤها من قبل أشخاصيتمتعون بخبرات عالية في المجال التقني والاقتصادي والقانوني والدعائييحمون أنفسهم من الملاحقة القانونية، فالقواعد القانونية العامة لا تسعفالمستخدم أو السلطات المختصة ،من ملاحقةمصدريالعملات الافتراضية أوالمواقير الوصية من ملاحقتها قانونياً. العملات الافتراضية منسماتها وخصائصها أنها تشفيرية ؛ (crypto currency) ، لأن تداولها سريومشفر، بعكس العملات القانونية كالدرهم والدولار، أي أنها تعتمد بشكل أساسيعلى مبادئ التشفير في جميع جوانبها. و يتطلب المشرع الإماراتي لرفع الدعاوى القانونية أمام المحكمةالابتدائية قيام المدعي أو من يمثله بتقديم صحيفة الدعوى والمستندات الداعمةذات الصلة لمكتب إدارة القضايا في المحكمة، كما يمكنه القيام بذلك عن طريقالمستندات تتناسبإنشاء السجلات الإلكترونية لمثل هذه القضايا، مع تقديم عدد من النسخ لهذهمععدد المدعى عليهم في القضية . ومع ذلك ورغم كل التقلبات في قيمة بيتكوين، يرى البعض أن استمراريتها فوق الصفر وحفاظها على وجودها وتوسيع قاعدة مستخدميها يعتبران إنجازاً للقطاع الرقمي بأكمله، على الرغم من عدم وجود ضمانات مؤسسية أو قواعد تنظيمية صريحة. إلا أن مستخدمينالعملات الافتراضية لا يتمتعون بهذه الحماية التي يتمتع بها مستخدمين الدفعالرقمي، حيث تعرض كثير من المستخدمين لسرقة عملائهم أو تحويلهاالأشخاص عن طريق الخطأ من خلال العنوان البريدي للمدفوع له في كتابةعنوان، حيث تنتقل هذه العملات من محفظة الدافع مباشرة إلى محفظة المدفوعله، مما يترتب عليه عدم قدرتهم على متابعة هذه العملات حتى من خلال مصدرالعملة وذلك لصعوبة معرفة هويات المستخدمين وتنطبق هذه الحال كذلك علىالعملات التي تم سرقتها. وباستخدام موقع "طريق الحرير" تمكنآلاف من تهريب المخدرات بصورة غير مشروعة، على أكثر من مئات عنهذه التعاملات غير المشروعة BTC USDT .

وأوضح مثل لذلك كان جوكس الذي كان مالكا لأحدى الشركاتالرائدة في بورصة البيتكوين في اليابان، كما كان أحد أكبر المتعاملين في العملةالافتراضية، وفي غضون سنة ٢٠١٤ فإن شركة جوكس قد انهارت بعد توافرمعلومات عن خساره واضحة، الأمر الذي أدى إلى تهاوي قيمتها بتوين فياليابان، توافر معلومات عن خسارة في البورصة لمئات الملايين من الدولاراتفي البيتكوين لأسباب بدت غير التي أدى إلى تهاوي قيمتها بشكل حاد. هذا المقال عبارة عن محاولة للإتيان بشيء ما بينهين البيتين ولمحاولة تسليط المزيد من الضوء على آلية عملة هذه العملةوالنتائج التي تترتب على ذلك. فقد شارك كي يونغ جو، الرئيس التنفيذي لمنصة «كريبتوكوانت»، أرقامًا تكشف حجم رؤوس الأموال التي دخلت إلى بيتكوين عبر السنوات. والدليل على ذلك أنعملة البيتكوين قد استخدمت في دفع الفدية في واقعة استخدام فيروس ضاريؤدي إلى تعطيل أجهزة الكومبيوتر وأنظمة التشغيل، فالدفع من خلال بورصةالعملة المشفرة لا يخضع لقاعدة "اعرف عمليك" المطبقة في التعاملاتالمصرفية التقليدية. Ulbricht اتهم الادعاء العامالأمريكي المتهم Ross Ulbricht بعدة تهم من بينها غسل الأموال، وذلك بأنقام بإنشاء سوق سوداء على موقع على الإنترنت أطلق عليه "طريق الحرير"،وقد عمل هذا الموقع باعتباره جزء من العالم السفلي الأسود للشبكة العنكبوتية،إذ استخدم شبكة مخصوصة تحتاج إلى برنامج معين للتعامل معها، كما تتطلبالحصول على إذن من المتهم حتى يتسنى للمتعامل معها الاتصال بها. وقدأدت طبيعة العملات المشفرة من حيث كونها أداة للتعامل الفوري بين طرفين متساويين وعدم إمكانية مراقبة التعاملات التي تجرى والوقوف على هويةأشخاصها إلا بعد إجراءات مطولة، أن يثير الشك في دور العملات المشفرة فيخدمة الاقتصاد الوطني للدول. هذا بالإضافة إلى أنه يجب على المستخدم المحافظة على العنوانالسري الذي تم إصداره له من جهة الإصدار، والذي يتم به التحكم بأدواتالتعامل النقدي الرقمي، بل أن هذا العنوان السري له أهميته الكبيرة من خلالالقدرة على الولوج للبرامج الخاصة بالعملة الافتراضية مما يتيح للمستخدمالتحكم في مقتنياته الوحدات النقدية، وإجراء عمليات الشراء بها، فيجب علىالمستخدم بمجرد فقد هذه الأدوات أو العنوان السري إبلاغ الجهة الشمرة لهاحتى لا يتحمل مسؤولية أي إجراء يتم من خلال هذه الأدوات . وذلك لماتمتاز به العملة من عدم إمكانية الكشف عن هويات المستخدمين عند إجراء الدفعبالعملات الافتراضية، والإشكاليات الأخرى التي قد تواجه ورثة المستخدمالمالك مرت الافتراضية، هي صعوبة حصر العملات الافتراضية لأن مالك هذهالعملات هو الوحيد الذي يملك العنوان البريدي الخاص بالعملات الافتراضيةولا يمكن للقضاء مخاطبة مصدر العملة حول عدد العملات التي يمتلكهاالمستخدم لعدم إمكانية مصدر العملة معرفة هويته، وهذا بخلاف الأموالالقانونية النقدية أو الرقمية الصادرة من قبل المصرف المركزي الذي يقومبدوره بمخاطبةالبنوك في الدولة أو من خلاله لمعرفة أملاك المتوفي وجميعحصر تركة الورثة.

يستخدم بشكل عام بسبب سرعة المعاملات حيث يستغرق تأكيد معاملة XRP في المتوسط من 3 إلى 5 ثواني. 4- سرعة إنجاز المعاملات : تقدم العملات المشفرة إمكانية إنجازالمعاملات تقريبا في الوقت ذاته الذي تتبلور فيه إرادة أطرافها، وتتيح تخطىالحدود بين الدول وبتكلفة تقل كثيرا عن غيرها من المعاملات التقليدية المماثلة. تم إطلاق تحقيق NYDFS من خلال فحص روتيني في عام 2020 كشف عن مشاكل في برنامج الامتثال الخاص بـ Coinbase والذي يعود تاريخه إلى عام 2018. وقد طلبت NYDFS في البداية من Coinbase تعيين مستشار مستقل للمساعدة في إصلاح عملياتها، لكن ذلك لم يحل المشكلات. ومنخلال هذا الموقع تمكن تجار المواد المخدرة من كافة أرجاء العالم من شرائهاوبيعها باستعمال عملة "البيتكوين"، كما تمكنوا من التعامل في السلع والخدماتغير المشروعة بدون كشف هويتهم. وقد ساهم النطاق الواسعلاستعمال العملات المشفرة والترابط الكبير بينها وبين أجزاء من القطاع الماليإلى نشوء أخطار مالية، فعلى سبيل المثال، فإن تجريد المصارف من دخلهاالناتج من خدمات الدفع أو كشف مواطن الضعف في نظام التشفير لديها يمكنأن يعرضها للمخاطر . وقد أدت سهولة استخدام العملات المشفرة وما تتصف به من صفات إلىارتباطها بالكثير من الأنشطة الإجرامية للجريمة المنظمة، مثل الإتجار فيالمخدرات والقمار والإتجار في البشر والسلاح والرق وغيرها. وقد أدى نقص تنظيم التعامل بالعملاتالافتراضية إلى ظهور مخاطر كبيرة وارتبطت بالكثير من الأنشطة الإجراميةومن بينها الاحتيال المالي وغسل الأموال، وهو ما أدى إلى أن تضع الوكالاتالحكومية التعامل بهذه العملات تحت الدراسة المدققة، على نحو فاق كثيرا ماكان يتبع بشأنها من قبل . كيف تحولت مخاوف العالم من بيتكوين إلى واقع لغسل الأموال؟ وقد ساهمت زيادة الحاجة إلى الخصوصية في التعاملاتبالإضافة إلى استخدام الأسماء المستعارة في هذه التعاملات إلى زيادة الطلبعلى العملة المشفرة . ٣- زيادة إخفاء الهوية : استمر واضعو العملة المشفرة في تحقيق تقدمفي مسألة كتمان الهوية: فبدءا من استخدم اسم مستعار إلى ما يقرب من الإخفاءالتام للهوية في التعاملات، وهو ما يراه الجناة أمرة جاذبة لهم. ويمكنك شراء العملات المشفرة بالتكلفة الحقيقية (بعمولة)، من خلال التحويل المصرفي بورصة العملات المشفرة أو التطبيق. ولكن تمت إزالته لاحقًا في إصدارات GM الأولية من أي أو أس10 وماك أو أس سييرا التي تم إصدارها في 7 سبتمبر 2016. ويب بي غير مدعوم في الإصدار 13 من مستعرض ماك أو أس سيّيرا أو BTC/USDT سفاري أو أقل.

إذا كان لديك أي أسئلة فيما يتعلق التي وكيفية استخدامها سعر البيتكوين ، يمكنك الاتصال بنا على صفحة الويب الخاصة بنا.